可敲出远期外汇买卖

　　可敲出远期外汇买卖是指买卖双方签订远期合约，一方可在交割日按照优于正常远期汇率的价格，买入或卖出约定数量的货币。上述远期合约得以实现的前提条件是：双方设定一个“敲出”汇率，如果在交割日前市场即期汇率未触碰过该“敲出”汇率，上述合约得以履约；否则上述合约自动取消。

　　远期合约，是指期货合约以外的，约定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的金融合约。

　　实现不同外币之间的转换，锁定远期汇率，从而降低因汇率波动带来的风险。该产品通过将两笔外汇期权相结合的方式（即同时买卖两期权），有效组合出比传统远期外汇买卖约定价格更优化的汇率水平；同时由于买卖费用较低，可以为客户实现“零成本”。

　　1.适用于将来某天有外币之间买卖需求的客户，用于公司进出口贸易结算，支付信用保证金等。

　　2.客户需在银行开立有外币账户。

　　以中国银行提供的可敲出远期外汇买卖业务办理为例：

　　1.由客户发起指令，通过申请书形式确定交易细节，成交后，银行进行交易证实，并在交割日实现收付。客户可根据需要，在交易期中要求银行对该交易进行平盘或在交易到期日前要求银行对该交易进行一次展期。

　　2.因市场情况发生变化所产生的平盘或重组交易过程中的损益由客户承担。

　　3.签订协议：客户与中国银行签订《保值外汇买卖总协议》和《办理外汇买卖申请书》。

　　4.保证金落实：通过国际结算部门落实授信或相应保证金。

　　5.询价：客户通过书面申请形式确定远期外汇交易的细节，以此向中国银行询价。

　　6.成交：交易一旦达成，中国银行以书面形式进行交易证实。

　　7.结算：在交割日进行实际交割。客户可根据需要，在交易期中要求银行对该交易进行平盘或在交易到期日前要求银行对该交易进行一次展期。

　　温馨提示：

　　因市场情况发生变化所产生的平盘或重组交易过程中的损益由申请者承担。

　　远期外汇买卖业务是指买卖双方按外汇合同约定的汇率，在约定的期限（成交日后某一日期）进行交割的外汇交易。

适宜对象

　　适用于将来有外币之间买卖需求的客户，用于公司进出口贸易结算，支付信用证保证金等。客户需在银行开立有外币账户。

优势

　　高息货币远期价便宜，低息货币远期价贵；可以在交易日就将未来交割日的汇率水平确定下来，将汇率风险完全锁定。

功能

　　客户委托银行在指定的交割日以合同约定的汇率，买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换。

交易货币

　　包括USD、EUR、JPY、GBP、AUD、HKD、CAD、CHF、SGD、CNH、CNY等。

交易期限

　　五年以内，CNY和CNH最长期限为三年。

风险提示

　　无法享有在未来交割日即期汇率优于合同约定汇率的市场机会，只能按照约定汇率进行交割。