择期外汇买卖

　　择期外汇买卖是指客户可以在约定的将来某一段时间内的任何一个工作日，按规定的汇率进行交割的外汇买卖业务，它是一种可选择交割日的远期外汇买卖。

　　1.客户委托银行在指定的某一段时间以合同约定的汇率交割，买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换。

　　2.可在交割日不确定的时候，于交割日将未来某段时间的汇率确定在一个水平，将汇率风险完全锁定，并降低客户因贸易项下合同未正常履约面导致外汇买卖合约违约的概率。

　　1.适用于将来某段时间内有外币之间买卖需求又不确定具体交割日的客户，用于公司进出口贸易结算，支付信用保证金等。

　　2.客户需在银行开立有外币账户。

　　以中国银行提供的择期外汇买卖业务办理为例（最终以中国银行发布的最新流程办法为准）：

　　1.签订协议：客户在与中国银行叙做择期外汇交易以前，需要与中国银行签订《保值外汇买卖总协议》和《办理外汇买卖申请书》。

　　2.保证金落实：通过国际结算部门落实授信或相应保证金。

　　3.询价：客户通过书面委托形式确定远期外汇交易的细节，以此向中国银行询价。

　　4.成交：交易一旦达成，中国银行以书面形式向客户发送交易证实。

　　5.结算：在交割日进行实际交割。客户可根据需要，在交易期中要求银行对该交易进行平盘或在交易到期日前要求银行对该交易进行一次展期。

　　外汇买卖是指银行接受客户委托，为其办理两种货币之间的买卖，以规避汇率风险，达到外汇资产保值增值目的的一种业务。

　　1.特点

　　分为即期外汇买卖、远期外汇买卖和外汇掉期三类。即期外汇买卖可以实现币种之间的转换；远期外汇买卖和外汇掉期可为客户锁定未来汇率，起到保值避险作用。

　　2.交易币种

　　美元、港元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、丹麦克朗、瑞典克朗、挪威克朗等13个币种，包括各币种对美元的直盘交易和两个非美币种的交叉盘交易。

　　3.交易期限

　　从T+0到数年期限均可办理，如期限过长，可根据具体情况判断是否办理。

　　客户还可以办理择期外汇买卖业务，即在择期交易的起始日与到期日期间客户可选择任一工作日按照约定的外汇币种、金额及汇率办理外汇买卖业务。

　　4.风险提示

　　风险与收益并存，如果锁定了汇率成本，将无法享受到汇率向有利方向变动时的额外收益。另外，建行不受理具有投机性质的外汇买卖委托。