金融风险管理师

　　金融风险管理师又称为FRM(Financial Risk Manager)，由全球风险管理协会(Global Association of Risk Professionals，简称GARP)于1997年开始设立，目前是全球金融风险管理领域顶级的国际权威资格认证。也指专门从事风险管理工作的金融专业人士，主要负责识别、评估、控制、监测和报告金融风险。

　　25年多以来，金融风险管理师（Financial Risk Manager，FRM）认证建立了风险管理的全球标准，它由世界领先的风险从业者精心设计和开发。在当今瞬息万变的金融环境中，拥有FRM认证意味着持证人掌握了帮助企业获得成功所需的识别、评估和管理风险的基本知识和技能。

　　目前，全球主要银行、资产管理公司、对冲基金、咨询公司和监管机构雇佣超过8万3千名FRM持证人。自2010年以来，FRM考试的参考人数平均每年增长15％，这反映了企业对能评估和管理金融风险的专业人员的需求正在迅速增长。

　　成为一名FRM（金融风险管理师）持证人需要投入大量的时间和精力，这也是企业为何如此重视FRM持证人的原因。考生在通过FRM一级和二级考试之后，还须在金融或相关领域拥有至少两年的全职工作经验才能获得FRM认证。相关工作经验可包含交易、投资组合管理、学术研究、行业研究、审计、风险咨询或风险技术等。

　　获得认证后，我们强烈建议持证人参加GARP的继续教育（CPD）计划、使专业知识与时俱进。

　　FRM考试始于1997年，2009年起分级考试。FRM考试有两个级别，分为FRM一级和二级。GARP将为每次考试报名提供“早鸟价”和“标准价”两个报名阶段。更多有关考试时间、考位预约截止日期、注册费用和报名费用的信息，具体以官方公布的为准。

　　FRM一级考试内容如下：

　　1、Foundations of Risk Management风险管理基础（大约占20%）

　　2、Quantitative Analysis定量分析（大约占20%）

　　3、Valuation and Risk Models估值和风险模型（大约占30%）

　　4、Financial Markets and Products金融市场和产品（大约占30%）

　　FRM二级考试内容如下：

　　1、Market Risk Measurement and Management市场风险计量和管理

　　（大约占20%）

　　2、Credit Risk Measurement and Management信用风险计量和管理

　　（大约占20%）

　　3、Operational and Integrated Risk Management操作风险和弹性

　　（大约占20%）

　　4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management

　　流动性和资金风险计量和管理（大约占15%）

　　5、Risk Management and Investment Management风险管理和投资管理

　　（大约占15%）

　　6、Current Issues in Financial Markets当前金融市场热点问题

　　（大约占10%）

　　考试一般安排在5月、8月和11月。

　　发展前景：

　　金融业是高风险行业，存在着汇率风险、利率风险、会计风险、市场风险、信用风险等诸多的金融风险。我国金融市场的逐步开放和外资金融机构的快速进入，加大了我国金融机构的经营风险。因此，目前国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制。这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。

　　据了解，金融风险管理师主要涉及的岗位与金融机构的风险控制密切相关，如金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO（首席财政官或财务总监）、CIO（首席信息官或信息主管）、CRO（首席风险执行官）等等。目前，80%的世界性金融类机构设有CRO的职位。

　　认可FRM的国内外名校：

　　同等水平的学位：

　　根据英国国家认可信息中心（NARIC）进行的独立基准研究，FRM在十个国家和地区教育系统中可与硕士学位媲美。基于这种高度专业化的内容，FRM被认为等同于：

　　FRM对中国候选人的优势：

　　FRM已获得中国职业技能测试局（OSTA）和人力资源和社会保障部（MOHRSS）的批准，成为国家职业资格证书。在过去的20年中，全球有325，000多人注册并参加了FRM，其中中国主要金融机构雇佣了9，500 FRM持证人。中国的候选人获得FRM证书后，他们还将获得带有MOHRSS邮票的中文证书，并在MOHRSS网站上被列为全球认证的风险专业人员。

　　FRM的部分国家福利待遇：

　　成都：在2017年8月，成都“天府英才计划”提出，对持有FRM证书的B类高端金融人才，最多可获得80万元补助，对高端金融人才给予出入境与居留、租（购）房补贴、户籍、子女教育等政策支持。

　　上海：对FRM持证者，在户籍、《居住证》、《外国专家证》办理、医疗保障、子女就学、住房等给予相应的服务和便利。

　　北京：对于拥有FRM持证资格的，在个人所得税方面给予优惠待遇并对于来京工作者可办理调京手续并办理本市户口，其子女可在京参加高考，录取时与北京市户籍考生享受同等待遇等方面给予照顾和便利等。

　　深圳：对FRM证书持有者，享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策；并可以申请100平方米公租房或每月3200元租房补贴。深圳备级金融人才（地方级领军人物），可享受160万元奖励补贴；配偶促进就业。

　　金融风险管理师的主要职责是分析企业在生产经营环节中面临的各种风险因素，对风险进行合理的评估并提出相应对策，使企业在最大程度上避免损失。他们负责分析和识别威胁到企业的资产价值、盈利能力和总体财务绩效的潜在风险因素（如市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等），然后根据分析结果来制定防范和管理风险的各种措施。金融风险管理师遵循风险最小化、收益最大化的原则，制定风险管理的各种有效策略，并确保企业的业务符合相应的法律规定和政府监管部门的要求。

金融风险管理师工作要求

（图片来源：GARP）

　　根据全球风险管理专业人士协会（GARP）2019年发布的《全球实践分析报告》的调查结果，受访FRM持证人认为最重要的风险管理工作任务包括以下几项：

　　根据风险敞口、趋势、监控系统、监管和环境变化、组织文化和行为等因素，确定潜在的风险迹象。

　　分析和评估基本的风险因素以及各风险因素之间的关联。

　　与商业利益相关者进行沟通。

　　监控风险敞口，并与风险限额和承受能力进行比较。

　　评估风险的重要性以及对业务的影响。

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