债券结算代理

　　债券结算代理系指吸收公众存款的金融机构法人(简称金融机构法人)受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算等业务的行为。

　　债券结算代理业务是：（１）以委托人名义为委托人在中央国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司）办理债券托管账户开户、销户等手续；（２）根据委托人的指令，为其办理有关结算手续；（３）在债券利息支付和本金兑付中，为委托人办理相关事宜。

　　1.企业法人单位；

　　2.事业法人单位；

　　3.金融机构（包括商业银行、农村信用社、城市信用社、财务公司、保险公司、信托公司、证券公司、基金公司等）。

　　金融机构法人开办债券结算代理业务须经中国人民银行总行批准。申请成为结算代理人的金融机构法人应具备下列条件:

　　(一)申请前两年在全国银行间债券市场的债券交易量和承销量均居前列；

　　(二)内控机制健全，并具有合格的从事结算代理业务的专职人员；

　　(三)具备良好的债券结算和资金清算能力；

　　(四)申请前两年在银行间债券市场无违规、违约行为；

　　(五)人民银行要求的其它条件。

　　在开办结算代理业务前，结算代理人应与委托人按照有关法律、规章签订代理协议，未签订代理协议的不得为委托人提供代理服务。结算代理人在签订代理协议前，应要求委托人提供身份及授权情况，确保其真实性和合法性。结算代理人和委托人应在平等、自愿、协商一致的基础上签订代理协议，在全国范围内自主选择代理客户或结算代理人，自行承担风险。委托人只能选择一家结算代理人为其办理债券结算业务。委托人可以更换结算代理人。

　　代理协议应对以下主要事项做出明确约定：

　　(一)结算代理人受托办理的业务内容；

　　(二)双方的权利、义务；

　　(三)书面委托指令的形式及确认方式；

　　(四)代理费的标准及支付方式；

　　(五)结算代理关系的终止条件；

　　(六)违约责任及违约处理。

　　债券结算代理费用包括托管账户维持费和债券结算代理佣金。托管账户维持费按中央结算公司有关业务规则制定的标准收取。债券结算代理佣金由结算代理人和委托人商定，但不得超过结算债券面值总额的0.1‰。

　　1.以委托人的名义为委托人在中央国债登记结算有限责任公司（以下简称“国债登记公司”）办理债券托管账户开户、销户等手续；

　　2.根据委托人的指令，为其办理有关债券结算手续；

　　3.在债券利息支付和本金兑付中，为委托人办理相关事宜。

　　上述国债登记公司是负责债券的发行、登记、托管和结算的中介结构，是全国统一的债券托管结算机构。

　　非金融机构法人进入全国银行间债券市场只能与其结算代理人进行债券交易；金融机构法人可直接与其他市场参与者进行交易，也可逐笔委托其结算代理人与其他市场参与者进行交易。结算代理人应本着公平的原则为委托人提供市场报价并进行交易，不得强买强卖，不得与委托人串通进行虚假交易。

　　交易达成后，结算代理人应按照委托人的委托指令代其办理债券结算。结算代理人应为委托人保守商业秘密，不得占压委托人的资金，不得与委托人串通进行违规操作。

　　结算代理人应按季向中国人民银行总行和中国人民银行当地分行、营业管理部报告有关结算代理业务的情况。中国人民银行各分行、营业管理部要积极支持和引导辖区内结算代理人业务的开展，加强对结算代理人业务的风险控制与监督，并及时向总行报告情况。

　　结算代理人应将与委托人签订的代理协议送中央结算公司和中国人民银行当地分行、营业管理部备案。

　　中央结算公司应为委托人提供账户查询服务，加强对债券结算代理运作的日常监督，及时向中国人民银行报告结算代理业务情况。