基础头寸

　　基础头寸是指商业银行的库存现金与中央银行的超额准备金之和。基础头寸作为商业银行即期可用资金，是商业银行资金清算的最后支付手段。在中央银行的超额备付金与库存现金可以相互转化。

　　基础头寸=在中央银行的超额备付金+库存现金

　　影响：当交易双方在同区域不同商业银行或异地商业银行开户时，其结算必定会导致该行超额准备金存款发生增减变化；而当交易双方在同一个商业银行开户时，其账务划转不会影响该行的基础头寸。

　　银行流动性管理的对象称为资金头寸，即银行可自由支配的资金。头寸通常划分为基础头寸，可用头寸，可贷头寸。

　　基础头寸是指商业银行的库存现金和在中央银行的超额备付金之和，即基础头寸=库存现金余额+在中央银行一般性存款余额

　　可用头寸，指商业银行扣除法定准备金以后还可以运用的资金，即可用头寸=基础头寸±上级行调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金调减或调增额±应调增或调减的二级准备金。

　　可贷头寸是指商业银行在某一段时间内可直接用于发放贷款和投资的资金。

　　银行头寸是银行系统里对于可用资金调度的一个专业说法，每个银行都有自己的资金头寸。

　　银行日常业务中，如果当日全部的收入大于支出，那就叫多头寸；而如果支出大于收入，就叫缺头寸。

　　举个例子:

　　欢欢银行当天收到了100万元的存款，放出80万元的贷款，这种情况就是多头寸。如果此时突然有客户要求取走50万元，此时银行里可供使用资金不足，这就是缺头寸。

　　预计这一类头寸的多与少的行为称为“轧头寸”；想法设法调进款项称为“调头寸”；闲置资金大于资金需求量时称为“头寸松”；资金需求量大于闲置资金时称为“头寸紧”。