利率确定日

　　利率确定日是指确定某个重置日参考利率水平的日期。除另有约定，利率确定日适用上一营业日准则。

　　重置日：就一个计息期而言，重置日从计息期首日按重置频率依次推算，重置频率与支付周期相同的，则计息期内不发生重置。重置期为整月或月的倍数且在计息期内发生重置的，重置日为按照该重置频率推算的相应月份中与本计息期首个重置日相同的一日（若按照该计息期推算的相应月份中找不到与起息日相同的一日，则为该月的最后一日）。

　　参考利率：指交易双方约定用以确定重置期浮动利率水平的利率指标，包括但不限于人民币一年定期存款利率（Depo）、人民币一年定期贷款利率、Shibor、回购定盘利率、贷款市场报价利率（LPR）。

　　浮动利率：指浮动利率支付方在计息期适用的年利率：

　　（a）除非交易双方另有约定，指各利率确定日的参考利率水平；

　　（b）当约定上限利率时，为根据上文（a）款确定的利率减去所约定的上限利率之差（若为负数则视为零）；

　　（c）当约定下限利率时，以所约定的下限利率减去根据上文（a）款确定的利率之差（若为负数则视为零）。

　　营业日准则：指若某一相关日期并非营业日，则根据以下相应准则进行调整：

　　（1）“下一营业日”：顺延至下一营业日；

　　（2）“经调整的下一营业日”：顺延至下一营业日，但如果下一营业日跨至下一月，则提前至上一营业日；

　　（3）“上一营业日”：提前至上一营业日；

　　（4）“经调整的上一营业日”：提前至上一营业日，但如果上一营业日跨至上一月，则顺延至下一营业日。