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现金支票

  现金支票是专门制作的用于支取现金的一种支票。当客户需要使用现金时,随时签发现金支票,向开户银行提取现金,银行在见票时无条件支付给收款人定金额的现金的票据。

目录

现金支票的功能及用途

  在银行开立基本存款帐户或临时存款帐户的客户,需要支用工资、差旅费、备用金等均可以使用现金支票,向开户银行提取现金。

  在银行开立可以使用现金收付存款账户的单位和个人,对符合《银行账户管理办法》和《现金管理条例》规定的各种款项,均可以使用现金支票,委托开户银行支付现金。现金支票只能用于支取现金。现金支票只能在出票人开户银行支取现金。现金支票是一种最基本的支付结算业务品种。

现金支票的特点

  现金支票的特点:无金额起点的限制;能够满足开户单位和个人现金开支的需要;现金支票只能支取现金,不得用于转账;现金支票不能背书转让

现金支票的票面介绍

  左侧:存根联,是企业财务留存用做原始凭证,包括:票号、附加信息、出票日期、收款人、金额、用途等信息

  右侧:出票联,是企业递交银行,银行凭此联支付款项的凭据,包括:票据类型、出票日期、收款人、支票号码、付款行名称、出票人账号、金额(大小写),用途、出票人签章、密码区、提示付款日期等信息。

  背面:包括付款人签章、经办人身份证名称、发证机关、经办人身份证号码、开具空头支票处罚措施及附加信息。

现金支票的填写

现金支票的正面填写

  1、出票联出票日期的填写

  出票日期必须用大写,其中(1)月份:1、2月前必须加零,(2)日1~9日、10日、20日、30日前必须加零,例如:2009年01月10日出票日期:贰零零玖年零壹月零壹拾日,如此写法是为了防止出票日期被篡改。

  2、现金支票的收款要素填写

  现金支票的收款人:填写本单位名称。

  用途:填备用金等(根据银行要求填写)。

  密码:在银行给的密码器中输入支票号、金额会生成密码(或从银行给的密码本中查询对应支票好的密码区,刮开填写对应密码)。

  付款行名称和出票人账号:一般在银行领用支票时已经打印在票面上了,不用写,如果没有填写就填写收款人对应的付款行名称和账号。

  3、金额的填写

  金额:小写数字前一位加人民币符号,比如:¥1000。

  人民币大写:元、角位后没有分的后面加上“正”或“整”,分位有数的直接写分,不用加“正”或“整”。同时大写金额须定格填写。如:206.90,则写成:贰佰零陆元玖角整。

  4、出票人签章

  加盖本单位在银行的预留印鉴(即开户时预留的用来款项支付的印鉴章),部分企业只预留财务专用章和法人章,部分企业同时预留公章,财务专用章及法人章,预留几个在出票人签章处加盖几个。加盖预留印鉴需要清晰、完整,印鉴章之间不重叠,如需在旁补盖印鉴章须咨询银行相关规定。同时要在存根联和出票联骑缝处加盖财务专用章,为与银行核对业务支付的真实性。

  5、存根联的填写+存根联按照出票联的事项填写,信息必须与出票联一致,金额与日期采用小写

现金支票的背面填写

  收款人签章:仍然盖单位财务印鉴。

  填写经办人姓名。

  身份证件名称:身份证。

  发证机关:经办人身份证背面有XX公安局+号码:经办人身份证号。

  现金支票的办理流程

  1、出票:客户根据本单位的情况,签发现金支票,加盖预留银行印鉴。

  2、提示付款:收款人持现金支票到出票人开户行提示付款,收款人提示付款时,应在现金支票背面“收款人签章”处签章,持票人为个人的,还需交验本人身份证件,并在现金支票背面注明证件名称、号码及发证机关。

  3、领取现金。

  4、挂失止付:现金支票丧失,失票人需要挂失止付的,应填写挂失止付通知书并签章,挂失止付通知书由银行提供,同时按标准交费。

现金支票的结算流程

  开户单位用现金支票提取现金时,由本单位出纳人员签发现金支票并加盖银行预留印鉴后,到开户银行提取现金。若开户单位用现金支票向外单位或个人支付现金时,由付款单位出纳人员签发现金支票并加盖银行预留印鉴后交收款,同时收款需在存根联签收。收款人持现金票到付款单位的开户银行提取现金,并按照银行的要求交验有关证件。

现金支票的注意事项

  1、购买支票:客户现金支票使用完毕后,应在现金支票领用单上加盖预留银行印鉴,同时按标准交费,领取空白现金支票。

  2、客户签发票据应按照《支付结算办法》和《正确填写票据和结算凭证的基本规定》记载。签发现金支票时,应用钢笔蘸墨汁或黑色炭素笔按排定的页次顺序填写。

  3、客户应在其存款账户的余额内签发支票。如透支银行予以退票,并按票面金额处以5%但不低于1千元的罚款。

  4、“出票人签章”栏应加盖预留银行印鉴,缺漏印章或印鉴不符时,银行予以退票,并按票面金额处以5%但不低于1千元的罚款。

  5、现金支票提示付款期限为10日,若客户开出的现金支票超过付款期,开户银行不能受理;现金支票的权力时效为自出票日起六个月。

  6、客户结清销户时,应将未用空白支票缴还银行。

  7、现金支票仅限于收款人向付款人(出票人开户行)提示付款。

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参考资料

[1].  关于印发《支付结算办法》的通知_中国人民银行   http://www.pbc.gov.cn/zhifujiesuansi/128525/128535/128617/3008410/index.html

同义词

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