金融分析师

　　金融分析师（CFA）是证券投资与管理界的一种职业资格称号，是“注册金融分析师”（CharteredFinancialAna-lyst）的简称，由美国“注册金融分析师学院”（ICFA）发起成立。

　　金融分析师（CFA），是金融行业衡量人才的“黄金标准”，其考试也被称作“全球金融第一考”，在全球投资分析行业中倍受推崇。CFA学习者或CFA各级通过者在金融机构人才招聘中倍受青睐，是国内金融行业紧缺的人才。

　　金融分析师主要分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构，在金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视作进军华尔街的“入场券”。

　　金融分析师的主要工作是收集和分析金融信息、确定其走势并做出经济预测。基于这些详尽的分析，他们进一步做出报告，为客户和同行们提供金融和投资的咨询意见。

　　CFA考试是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试，是世界上规模最大的职业考试之一。CFA考试致力于培养专业的金融投资分析人士，证书考试包含的知识点也是基本覆盖价值投资的所有内容。

　　目前，CFA考试已经得到各国金融监管部门、国际金融机构的高度认可，其中包括美国证监会SEC、中国证监会CSRC、美国纽约证券交易所NYSE、香港财经分析师学会HKSFA等。

　　CFA考试总共分为一级、二级和三级，需要依次报考通过，考生只有通过前一阶段的考试才能进入下一阶段的考试，两场考试之间至少间隔六个月。

　　1、在中国，CFA认证得到金融机构的广泛认可，很多金融从业者都积极参加CFA培训，中国已成为CFA持证人需求缺口较大的国家。

　　2、在全球范围内，高盛、美林证券、德意志银行、摩根大通和摩根士丹利等知名金融巨头公司也是CFA持证人的大雇主，被称为“华尔街的入场券”。

　　3、CFA课程为金融从业者在道德操守、专业水平、知识体系等方面建立了规范与标准，《金融时报》称其为投资领域的“黄金标准”。

　　CFA作为金融领域第一证书，被誉为华尔街的入场券，拿下CFA证书，迈向金领人生。CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。

　　此外，英国的国际学术认证中心，还将持有CFA证书视为拥有硕士学历水平，能让想进修的金融专业人士，充分学习等同于金融硕士的知识课程。

　　金融分析师可到商业银行、证券公司、基金公司、保险机构、信托机构等金融部门和政府经济管理部门、各类公司的战略投资部门、财务分析部门等工作，也可继续从事相关专业的科研、教学工作。

　　CFA持证人广泛分布在金融研究、投资组合管理、公司金融、金融科技、风险管理、咨询等各个工作领域。在金融行业的雇主看来，CFA认证代表着更高的标准，是能力卓越的认证与标志。

　　一、Analyst（分析员）

　　投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

　　研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总归是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

　　这个岗位一般坚持3年时间就可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

　　二、Associate（副经理）

　　Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

　　虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

　　三、VP（副总裁或经理）

　　如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

　　VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

　　做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

　　四、Director（总经理、董事）

　　根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

　　五、MD（董事总经理）

　　Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

　　MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

　　以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

　　当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

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