核心一级资本充足率

　　核心一级资本充足率是指应用资本底线及校准后的风险加权资产合计中，核心一级资本净额所占的比例。风险加权资是银行资产按照不同风险权重计算后的总和，用于衡量银行资产的风险程度。根据监管要求，商业银行的核心一级资本充足率不得低于5%。这一指标越高，表明银行的资本实力越强，抵御风险的能力也越强

　　核心一级资本净额／应用资本底线及校准后的风险加权资产合计×100%

　　标准：≥5%

　　资本充足率汇总表G40

　　资本充足率汇总表（新规）G40

　　旧规：G40_[1.A]/G40_[9.A]×100%

　　新规：G40_[1.A]/G40_[10.A]×100%

　　核心一级资本是商业银行资本结构中最重要的组成部分，主要用于衡量银行资本充足率和抵御风险的能力。

　　从资本质量看，最能吸收损失的资本是普通股，其次是优先股，再次是附属资本，还有其他各种各样的变相债务性资本。

　　一级资本是银行的核心资本，主要包括普通股、公开储备（如未分配利润）和其他股本工具。这是最能吸收损失的资本部分。

　　其他一级资本包括永久性非累积优先股和其他符合条件的资本工具。

　　一级资本的特点是高质量和高流动性，能够在银行发生财务困境时首先吸收损失。

　　核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分。