虚拟货币炒作

　　虚拟货币炒作指的是一些团伙以“境外数字期权”等为噱头，以虚拟货币、诱导群众参与交易炒作，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

　　1.参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何组织或个人投资虚拟货币及相关衍生品，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

　　2.虚拟货币交易是洗钱的重灾区，参与虚拟货币交易可能无形之中会帮助犯罪分子进行洗钱。

　　3.参与虚拟货币炒作交易可能导致自身财产的损失。一些不法分子打着虚拟货币的旗号从事传销、诈骗、洗钱、非法集资等违法犯罪活动，诱导投资者上当受骗。

　　增强风险防范意识，对“虚拟货币”等新型投资项目保持高度警惕，做到“三要”“三不要”！

　　三要：

　　1.要正确认识虚拟货币及相关业务活动的本质属性，明白虚拟货币投资在我国不受法律保护。

　　2.要树立正确的投资观念，提高风险防范意识，拒绝“高收益、高回报”诱惑，理性投资，及时举报相关违法违规线索。

　　3.要选择正规金融机构的投资理财产品。选择合法正规的投资渠道，不要相信所谓的虚拟货币投资平台，所谓平台，其实是后台可由犯罪分子随意操控的假平台。

　　三不要：

　　1.不要组织、参与虚拟货币炒作交易活动。

　　2.不要轻信高收益、高回报等宣传，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒备心，牢记天上不会掉馅饼。

　　3.不要轻易泄露个人信息及转账。在日常生活中，不向陌生人透露身份证号码、银行卡号及密码、手机号、验证码、个人收款码等个人信息，警惕陌生网站或链接，防范个人信息被盗取。

　　手法一：不法分子依托短视频平台、微信社群、QQ群、小程序等渠道，聘请所谓“专家”“网红”站台宣传，以“AI量化交易日赚1%”“币价稳涨”“发展下线赚收益”“月收益翻倍”等话术实施虚假宣传。通过伪造平台交易数据、制造盈利假象，先小额返利博取投资者信任，诱导群众加大投资，待资金归集后随即限制提币、关停平台、失联跑路，造成投资者重大财产损失。

　　手法二：不法分子将电信诈骗、网络赌博等上游犯罪赃款，通过虚拟货币兑换、分层混币、拆分流转等方式隐匿资金来源，非法将资金转移至境外。币商为不法分子提供法定货币与虚拟货币兑换服务，部分社会人员被不法分子招募洗币、开设银行账户和虚拟货币钱包地址，按照指令操作转账和虚拟货币买卖，涉嫌帮助不法分子实施犯罪。

　　以上行为可能涉嫌组织、领导传销活动、诈骗、非法集资、洗钱、非法经营外汇、掩隐罪，切勿以身试法。

　　案例详情：

　　某市公安局立案侦查一起涉区块链技术、虚拟货币的非法吸收公众存款案。

　　经查，某数据公司黄某盛、练某翔等人，为达到缓解公司资金压力、赚取利润的目的，利用区块链技术研发实施代币开发，在不具有发行货币资格的情况下，通过宣传代币上市成功将获取巨额利益为诱饵，陆续吸引30余名投资人购买该公司发行的代币，并承诺币价下跌会予以回购。相关代币在未获国家批准或认可的交易平台上线后，市值暴跌，投资人面临重大经济损失。案发时非法吸收资金4239万元。

　　该案以区块链技术、虚拟货币为噱头，通过网络交易推高币价，营造高收益假象，编造经济实力、虚假荣誉、歪曲国家产业政策等手段包装项目，借助网络尤其是境外交易平台开展资金的往来，犯罪流程网络化、虚拟化、匿名化，极大增加查处难度。

　　案件处理：

　　2023年，该案经人民法院审理，相关犯罪嫌疑单位和个人均被判犯非法吸收公众存款罪，单位被判处罚金20万元，个人分别被判处有期徒刑并处罚金。

　　案件警示：

　　广大投资者不要盲目轻信高额回报等承诺，切实增强风险意识，不去参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产受损。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。严禁在境内开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币相关金融产品交易等虚拟货币相关业务活动，涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营证券期货业务、非法集资等非法金融活动。